Intip 5 Ide Inovasi untuk Perusahaan Perbankan yang Bikin Kamu Penasaran

Redaksi UMKM JATIM

- Redaksi

Friday, 18 October 2024

facebook twitter whatsapp telegram line copy

URL berhasil dicopy

facebook icon twitter icon whatsapp icon telegram icon line icon copy

URL berhasil dicopy


Intip 5 Ide Inovasi untuk Perusahaan Perbankan yang Bikin Kamu Penasaran

Inovasi merupakan kunci pertumbuhan dan kesuksesan di berbagai industri, termasuk perbankan. Ide-ide inovatif dapat membantu perusahaan perbankan meningkatkan layanan, menarik nasabah baru, dan mempertahankan keunggulan kompetitif mereka.

Berikut adalah beberapa ide inovasi untuk perusahaan perbankan:

  • Layanan perbankan digital: Nasabah semakin mengharapkan layanan perbankan yang mudah diakses dan nyaman. Perusahaan perbankan dapat memanfaatkan teknologi digital untuk menawarkan layanan seperti mobile banking, internet banking, dan pembayaran nirsentuh.
  • Produk dan layanan yang dipersonalisasi: Setiap nasabah memiliki kebutuhan dan preferensi keuangan yang unik. Perusahaan perbankan dapat menggunakan data dan analitik untuk mempersonalisasi produk dan layanan mereka, sehingga dapat memberikan pengalaman perbankan yang lebih relevan dan memuaskan.
  • Kemitraan dan kolaborasi: Perusahaan perbankan dapat bermitra dengan perusahaan fintech dan penyedia layanan lainnya untuk menawarkan rangkaian layanan yang lebih luas kepada nasabah. Kolaborasi ini dapat membantu perusahaan perbankan menjangkau pasar baru dan meningkatkan proposisi nilai mereka.
  • Penggunaan teknologi AI dan pembelajaran mesin: Teknologi AI dan pembelajaran mesin dapat digunakan untuk mengotomatiskan tugas, mendeteksi penipuan, dan memberikan wawasan yang berharga tentang perilaku nasabah. Perusahaan perbankan dapat memanfaatkan teknologi ini untuk meningkatkan efisiensi operasional dan memberikan layanan yang lebih baik kepada nasabah.
  • Fokus pada keberlanjutan: Nasabah dan investor semakin sadar akan masalah lingkungan dan sosial. Perusahaan perbankan dapat mengintegrasikan prinsip keberlanjutan ke dalam strategi dan operasi mereka untuk menarik nasabah yang sadar lingkungan dan memenuhi harapan investor.

Dengan mengadopsi ide-ide inovatif ini, perusahaan perbankan dapat meningkatkan kinerja mereka, memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah, dan memposisikan diri mereka untuk sukses di masa depan.

ide inovasi untuk perusahaan perbankan

Inovasi merupakan kunci bagi perusahaan perbankan untuk tetap kompetitif dan memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah. Berikut adalah 5 ide inovasi penting untuk perusahaan perbankan:

  • Layanan digital
  • Produk dan layanan yang dipersonalisasi
  • Kemitraan dan kolaborasi
  • Teknologi AI dan pembelajaran mesin
  • Fokus pada keberlanjutan

Layanan digital memungkinkan nasabah untuk mengakses layanan perbankan kapan saja, di mana saja. Produk dan layanan yang dipersonalisasi memberikan pengalaman perbankan yang lebih relevan dan memuaskan. Kemitraan dan kolaborasi memperluas jangkauan dan proposisi nilai perusahaan perbankan. Teknologi AI dan pembelajaran mesin meningkatkan efisiensi operasional dan memberikan wawasan yang berharga. Fokus pada keberlanjutan menarik nasabah yang sadar lingkungan dan memenuhi harapan investor.

Dengan mengadopsi ide-ide inovasi ini, perusahaan perbankan dapat meningkatkan kinerja, memenuhi kebutuhan nasabah, dan memposisikan diri untuk sukses di masa depan. Misalnya, Bank Mandiri telah berhasil mengimplementasikan layanan digital melalui aplikasi Livin’ by Mandiri, yang menawarkan berbagai transaksi dan fitur perbankan. BCA telah mempersonalisasi produk dan layanannya dengan meluncurkan TabunganKu, tabungan yang dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan nasabah kelas menengah ke bawah.

Layanan Digital

Layanan digital merupakan salah satu ide inovasi penting bagi perusahaan perbankan di era modern. Layanan digital memungkinkan nasabah untuk mengakses layanan perbankan kapan saja, di mana saja, melalui berbagai perangkat seperti smartphone, tablet, dan komputer.

  • Kemudahan dan Kenyamanan: Layanan digital menawarkan kemudahan dan kenyamanan bagi nasabah karena dapat diakses 24/7 tanpa harus mengunjungi kantor cabang. Nasabah dapat melakukan transaksi perbankan seperti transfer dana, pembayaran tagihan, dan pengecekan saldo dengan cepat dan mudah.
  • Personalisasi: Layanan digital memungkinkan perusahaan perbankan untuk mempersonalisasi pengalaman perbankan sesuai dengan kebutuhan dan preferensi masing-masing nasabah. Misalnya, nasabah dapat mengatur notifikasi transaksi, mengkustomisasi tampilan aplikasi, dan menerima penawaran yang relevan.
  • Jangkauan yang Lebih Luas: Layanan digital memperluas jangkauan perusahaan perbankan dengan memungkinkan mereka menjangkau nasabah di daerah terpencil atau yang tidak memiliki akses ke kantor cabang fisik. Hal ini dapat meningkatkan inklusi keuangan dan memberikan akses layanan perbankan yang lebih luas kepada masyarakat.
  • Efisiensi Operasional: Layanan digital dapat meningkatkan efisiensi operasional perusahaan perbankan dengan mengotomatiskan proses dan mengurangi kebutuhan akan tenaga kerja manual. Hal ini dapat menghasilkan penghematan biaya dan memungkinkan perusahaan perbankan untuk mengalokasikan sumber daya mereka secara lebih efektif.
Baca Juga :  Kepoin yuk, Ide Gila buat Usaha yang Jarang Diketahui

Dengan mengadopsi layanan digital, perusahaan perbankan dapat meningkatkan kepuasan nasabah, menarik nasabah baru, dan memposisikan diri mereka untuk sukses di masa depan. Misalnya, Bank Mandiri telah berhasil mengimplementasikan layanan digital melalui aplikasi Livin’ by Mandiri, yang menawarkan berbagai transaksi dan fitur perbankan. Aplikasi ini telah diterima dengan baik oleh nasabah dan berkontribusi pada peningkatan jumlah nasabah dan transaksi.

Produk dan layanan yang dipersonalisasi

Produk dan layanan yang dipersonalisasi merupakan salah satu aspek penting dalam ide inovasi untuk perusahaan perbankan. Di era di mana kebutuhan finansial setiap nasabah semakin beragam dan unik, perusahaan perbankan dituntut untuk dapat memberikan solusi perbankan yang sesuai dengan karakteristik dan kebutuhan spesifik masing-masing nasabah.

  • Pemanfaatan Data dan Analitik: Perusahaan perbankan dapat memanfaatkan data transaksi dan perilaku nasabah untuk memahami kebutuhan dan preferensi mereka secara mendalam. Data tersebut dapat digunakan untuk mengembangkan produk dan layanan yang sesuai dengan profil risiko, tujuan finansial, dan gaya hidup nasabah.
  • Rekomendasi yang Dipersonalisasi: Berdasarkan data dan analitik, perusahaan perbankan dapat memberikan rekomendasi produk dan layanan yang dipersonalisasi kepada setiap nasabah. Misalnya, nasabah yang memiliki riwayat investasi dapat diberikan rekomendasi produk reksa dana atau obligasi yang sesuai dengan profil risiko mereka.
  • Layanan Eksklusif: Untuk nasabah tertentu yang memiliki kebutuhan finansial yang kompleks, perusahaan perbankan dapat menawarkan layanan eksklusif seperti manajemen kekayaan atau perencanaan keuangan. Layanan ini dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan finansial nasabah kelas atas dan memberikan pengalaman perbankan yang lebih premium.
  • Platform Digital yang Dipersonalisasi: Perusahaan perbankan dapat memanfaatkan platform digital untuk memberikan pengalaman perbankan yang dipersonalisasi. Nasabah dapat mengakses informasi akun, melakukan transaksi, dan menerima penawaran khusus yang disesuaikan dengan kebutuhan mereka melalui aplikasi mobile atau website.

Dengan menerapkan prinsip personalisasi, perusahaan perbankan dapat meningkatkan kepuasan nasabah, membangun hubungan yang lebih kuat, dan meningkatkan loyalitas nasabah. Hal ini pada akhirnya akan berdampak positif pada pertumbuhan bisnis dan profitabilitas perusahaan perbankan.

Kemitraan dan kolaborasi

Dalam dunia perbankan yang semakin kompetitif, kemitraan dan kolaborasi menjadi salah satu ide inovasi penting untuk perusahaan perbankan. Melalui kemitraan dan kolaborasi, perusahaan perbankan dapat memperluas jangkauan layanan, meningkatkan proposisi nilai, dan mempercepat inovasi.

Salah satu manfaat utama dari kemitraan dan kolaborasi adalah kemampuannya untuk memperluas jangkauan layanan. Dengan bermitra dengan perusahaan fintech, perusahaan e-commerce, dan penyedia layanan lainnya, perusahaan perbankan dapat menawarkan rangkaian produk dan layanan yang lebih luas kepada nasabahnya. Misalnya, Bank Mandiri telah bermitra dengan Gojek untuk menawarkan layanan GoPayLater Cicil, yang memungkinkan nasabah Bank Mandiri untuk melakukan pembayaran cicilan tanpa kartu kredit melalui aplikasi Gojek.

Selain itu, kemitraan dan kolaborasi juga dapat meningkatkan proposisi nilai perusahaan perbankan. Dengan menggabungkan kekuatan dan keahlian masing-masing pihak, perusahaan perbankan dapat menciptakan solusi inovatif yang memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah. Misalnya, Bank BCA telah berkolaborasi dengan Tokopedia untuk menawarkan layanan BukaTabungan, yang memungkinkan nasabah membuka rekening tabungan secara online melalui aplikasi Tokopedia.

Terakhir, kemitraan dan kolaborasi dapat mempercepat inovasi dalam industri perbankan. Dengan bekerja sama dengan perusahaan lain, perusahaan perbankan dapat mengakses teknologi, pengetahuan, dan sumber daya baru yang dapat mendorong pengembangan produk dan layanan baru yang inovatif. Misalnya, Bank BRI telah bermitra dengan Google untuk mengembangkan layanan pinjaman digital yang menggunakan teknologi machine learning untuk menilai kelayakan kredit nasabah.

Memahami hubungan antara kemitraan dan kolaborasi serta ide inovasi untuk perusahaan perbankan sangat penting bagi perusahaan perbankan yang ingin tetap kompetitif dan relevan di era digital. Dengan mengadopsi prinsip kemitraan dan kolaborasi, perusahaan perbankan dapat meningkatkan jangkauan layanan, meningkatkan proposisi nilai, dan mempercepat inovasi, yang pada akhirnya akan mengarah pada pertumbuhan bisnis dan peningkatan kepuasan nasabah.

Teknologi AI dan pembelajaran mesin

Teknologi AI dan pembelajaran mesin merupakan komponen penting dalam inovasi untuk perusahaan perbankan. Kemampuan AI dalam memproses data dalam jumlah besar dan mengidentifikasi pola yang kompleks memungkinkan perusahaan perbankan untuk meningkatkan berbagai aspek layanan mereka.

Baca Juga :  Intip 5 Ide Peluang Usaha yang Bikin Kamu Penasaran

Salah satu penerapan penting dari AI dalam perbankan adalah chatbot dan asisten virtual. Teknologi ini dapat memberikan layanan pelanggan 24/7, menjawab pertanyaan nasabah, dan menyelesaikan masalah umum secara otomatis. Hal ini meningkatkan pengalaman nasabah dan mengurangi beban kerja staf bank.

AI juga digunakan dalam penilaian risiko kredit. Algoritma pembelajaran mesin dapat menganalisis data keuangan dan perilaku nasabah untuk menilai kelayakan kredit mereka secara lebih akurat. Hal ini memungkinkan perusahaan perbankan untuk membuat keputusan pemberian pinjaman yang lebih tepat dan mengurangi risiko kredit macet.

Selain itu, AI digunakan dalam deteksi penipuan. Teknologi ini dapat mengidentifikasi pola transaksi yang tidak biasa dan mencurigakan, membantu perusahaan perbankan mencegah penipuan dan melindungi nasabah mereka.

Mengadopsi teknologi AI dan pembelajaran mesin memberikan banyak manfaat bagi perusahaan perbankan, antara lain:

  • Peningkatan efisiensi operasional
  • Peningkatan pengalaman nasabah
  • Peningkatan pengambilan keputusan
  • Pengurangan risiko

Dengan memahami hubungan antara teknologi AI dan pembelajaran mesin dengan inovasi perbankan, perusahaan perbankan dapat memposisikan diri mereka untuk sukses di era digital.

Fokus pada Keberlanjutan

Fokus pada keberlanjutan merupakan salah satu aspek penting dalam inovasi untuk perusahaan perbankan. Seiring meningkatnya kesadaran masyarakat akan isu lingkungan dan sosial, perusahaan perbankan dituntut untuk mengintegrasikan prinsip keberlanjutan ke dalam strategi dan operasi mereka.

Perusahaan perbankan dapat menerapkan fokus pada keberlanjutan dalam berbagai aspek, seperti:

  • Pembiayaan hijau: Menyediakan pembiayaan untuk proyek-proyek yang berdampak positif bagi lingkungan, seperti energi terbarukan dan efisiensi energi.
  • Investasi berkelanjutan: Mengelola investasi dengan mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) untuk mendukung perusahaan yang menjalankan praktik keberlanjutan.
  • Pengurangan jejak karbon: Mengurangi emisi gas rumah kaca dari operasi perusahaan perbankan, seperti dengan menggunakan energi terbarukan dan menghemat konsumsi kertas.
  • Produk dan layanan berkelanjutan: Mengembangkan produk dan layanan yang mendukung gaya hidup berkelanjutan, seperti kartu kredit yang terbuat dari bahan daur ulang atau aplikasi yang membantu nasabah melacak jejak karbon mereka.

Dengan menerapkan fokus pada keberlanjutan, perusahaan perbankan dapat memperoleh manfaat berikut:

  • Meningkatkan reputasi: Perusahaan perbankan yang dikenal karena praktik keberlanjutan akan memiliki reputasi yang positif di mata nasabah, investor, dan masyarakat.
  • Menarik nasabah baru: Nasabah semakin mempertimbangkan faktor keberlanjutan ketika memilih produk dan layanan perbankan.
  • Mengurangi risiko: Perusahaan perbankan yang tidak beradaptasi dengan tren keberlanjutan berisiko kehilangan pangsa pasar dan menghadapi tekanan dari regulator dan investor.

Contoh nyata dari perusahaan perbankan yang menerapkan fokus pada keberlanjutan adalah Bank DBS. Bank DBS telah meluncurkan program “DBS Live More Sustainable” yang menawarkan berbagai produk dan layanan berkelanjutan, seperti pinjaman hijau dan kartu kredit yang terbuat dari bahan daur ulang. Bank DBS juga telah berkomitmen untuk mencapai emisi karbon nol bersih pada tahun 2050.

Kesimpulannya, fokus pada keberlanjutan merupakan komponen penting dalam inovasi untuk perusahaan perbankan. Dengan menerapkan prinsip keberlanjutan, perusahaan perbankan dapat meningkatkan reputasi mereka, menarik nasabah baru, mengurangi risiko, dan berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan.

FAQ tentang Ide Inovasi untuk Perusahaan Perbankan

Berikut adalah beberapa pertanyaan umum dan jawabannya terkait ide inovasi untuk perusahaan perbankan:

Pertanyaan 1: Mengapa inovasi penting bagi perusahaan perbankan?

Inovasi sangat penting bagi perusahaan perbankan untuk tetap kompetitif, memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah, dan memposisikan diri mereka untuk sukses di masa depan. Inovasi memungkinkan perusahaan perbankan untuk meningkatkan layanan, menarik nasabah baru, dan mempertahankan keunggulan kompetitif mereka.

Pertanyaan 2: Apa saja contoh ide inovasi untuk perusahaan perbankan?

Beberapa contoh ide inovasi untuk perusahaan perbankan meliputi: layanan digital, produk dan layanan yang dipersonalisasi, kemitraan dan kolaborasi, teknologi AI dan pembelajaran mesin, serta fokus pada keberlanjutan.

Pertanyaan 3: Bagaimana layanan digital dapat memberikan manfaat bagi perusahaan perbankan?

Layanan digital menawarkan kemudahan dan kenyamanan bagi nasabah, memungkinkan mereka untuk mengakses layanan perbankan kapan saja dan di mana saja. Layanan digital juga dapat meningkatkan efisiensi operasional, memperluas jangkauan perusahaan perbankan, dan memberikan pengalaman perbankan yang lebih dipersonalisasi.

Baca Juga :  Intip 5 Ide Usaha Peternakan yang Wajib Kamu Intip

Pertanyaan 4: Apa peran teknologi AI dan pembelajaran mesin dalam inovasi perbankan?

Teknologi AI dan pembelajaran mesin memungkinkan perusahaan perbankan untuk meningkatkan efisiensi operasional, meningkatkan pengalaman nasabah, membuat keputusan yang lebih baik, dan mengurangi risiko. Teknologi ini dapat digunakan untuk berbagai aplikasi, seperti chatbot, penilaian risiko kredit, dan deteksi penipuan.

Pertanyaan 5: Mengapa perusahaan perbankan perlu fokus pada keberlanjutan?

Fokus pada keberlanjutan sangat penting bagi perusahaan perbankan karena semakin banyak nasabah dan investor yang mempertimbangkan faktor lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam keputusan keuangan mereka. Dengan menerapkan praktik keberlanjutan, perusahaan perbankan dapat meningkatkan reputasi mereka, menarik nasabah baru, mengurangi risiko, dan berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan.

Pertanyaan 6: Bagaimana perusahaan perbankan dapat menerapkan inovasi?

Untuk menerapkan inovasi, perusahaan perbankan perlu memiliki budaya inovasi yang mendorong kreativitas dan eksperimentasi. Mereka juga perlu berinvestasi dalam teknologi dan sumber daya yang diperlukan untuk mengembangkan dan mengimplementasikan ide-ide inovatif. Kemitraan dan kolaborasi dengan perusahaan lain juga dapat membantu perusahaan perbankan untuk mempercepat inovasi.

Dengan memahami FAQ tentang ide inovasi untuk perusahaan perbankan, pelaku industri perbankan dapat memposisikan diri mereka untuk berhasil dalam lanskap perbankan yang terus berubah.

Artikel selanjutnya: Tren dan Tantangan Inovasi di Industri Perbankan

Tips Inovasi untuk Perusahaan Perbankan

Agar berhasil menerapkan inovasi, perusahaan perbankan perlu memperhatikan beberapa tips berikut:

Tip 1: Kembangkan Budaya Inovasi

Budaya inovasi perlu ditanamkan dalam organisasi, di mana karyawan didorong untuk berpikir kreatif, bereksperimen, dan mengambil risiko yang diperhitungkan. Hal ini dapat dilakukan dengan menyediakan pelatihan, menetapkan tujuan inovasi, dan memberikan insentif bagi karyawan yang menghasilkan ide-ide inovatif.

Tip 2: Investasi dalam Teknologi

Teknologi memainkan peran penting dalam inovasi perbankan. Perusahaan perbankan perlu berinvestasi dalam infrastruktur teknologi yang canggih untuk mendukung pengembangan dan implementasi ide-ide inovatif. Hal ini mencakup investasi dalam komputasi awan, kecerdasan buatan, dan analitik data.

Tip 3: Kolaborasi dan Kemitraan

Berkolaborasi dengan perusahaan lain, seperti perusahaan teknologi dan fintech, dapat mempercepat inovasi dan memberikan akses ke pengetahuan dan sumber daya baru. Kemitraan ini dapat difokuskan pada pengembangan produk bersama, berbagi data, atau eksplorasi teknologi baru.

Tip 4: Fokus pada Pengalaman Nasabah

Inovasi perbankan harus berpusat pada peningkatan pengalaman nasabah. Perusahaan perbankan perlu memahami kebutuhan dan preferensi nasabah mereka dan mengembangkan solusi inovatif yang sesuai dengan kebutuhan tersebut. Hal ini dapat dilakukan melalui survei, riset pasar, dan pengumpulan umpan balik dari nasabah.

Tip 5: Terapkan Agile dan Metodologi Design Thinking

Metodologi agile dan design thinking dapat membantu perusahaan perbankan dalam mengembangkan dan menguji ide-ide inovatif secara cepat dan efisien. Metodologi ini mendorong iterasi dan kolaborasi, memungkinkan perusahaan perbankan untuk menyesuaikan solusi mereka berdasarkan umpan balik dari nasabah dan pemangku kepentingan lainnya.

Dengan menerapkan tips-tips ini, perusahaan perbankan dapat menciptakan lingkungan inovasi yang kondusif, memfasilitasi pengembangan ide-ide inovatif, dan meningkatkan peluang mereka untuk sukses di era perbankan digital.

Baca juga: Tantangan dan Tren Inovasi dalam Industri Perbankan

Kesimpulan

Inovasi merupakan kunci bagi perusahaan perbankan untuk tetap kompetitif dan memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berubah. Ide-ide inovasi seperti layanan digital, produk dan layanan yang dipersonalisasi, kemitraan dan kolaborasi, teknologi AI dan pembelajaran mesin, serta fokus pada keberlanjutan dapat membantu perusahaan perbankan meningkatkan layanan, menarik nasabah baru, dan memposisikan diri untuk sukses di masa depan.

Untuk berhasil menerapkan inovasi, perusahaan perbankan perlu mengembangkan budaya inovasi, berinvestasi dalam teknologi, berkolaborasi dengan pihak lain, fokus pada pengalaman nasabah, dan menerapkan metodologi agile dan design thinking. Dengan mengadopsi praktik-praktik ini, perusahaan perbankan dapat menjadi lebih inovatif dan responsif terhadap perubahan kebutuhan nasabah dan lanskap industri perbankan yang terus berkembang.

Youtube Video:


Facebook Comments Box

Berita Terkait

Intip 5 Rahasia Ide Usaha Minuman yang Bikin Kamu Penasaran
Intip 5 Ide Usaha Percetakan yang Jarang Diketahui
Intip 5 Ide Usaha Sampingan Home Industri yang Bikin Kamu Penasaran
Intip 5 Ide Usaha Franchise yang Bikin Kamu Penasaran
Ketahui 5 Ide Usaha yang Bikin Kamu Penasaran Buat Siswa SMP
Intip 5 Ide Usaha Makanan Pedas yang Bikin Kamu Penasaran
Intip Ide Usaha Makanan Ringan yang Wajib Kamu Intip
Intip 5 Ide Usaha Kuliner Unik yang Bikin Kamu Penasaran

Berita Terkait

Wednesday, 6 November 2024 - 01:19 WIB

Intip 5 Rahasia Ide Usaha Minuman yang Bikin Kamu Penasaran

Wednesday, 6 November 2024 - 00:53 WIB

Intip 5 Ide Usaha Percetakan yang Jarang Diketahui

Tuesday, 5 November 2024 - 23:57 WIB

Intip 5 Ide Usaha Sampingan Home Industri yang Bikin Kamu Penasaran

Tuesday, 5 November 2024 - 21:49 WIB

Intip 5 Ide Usaha Franchise yang Bikin Kamu Penasaran

Tuesday, 5 November 2024 - 21:16 WIB

Ketahui 5 Ide Usaha yang Bikin Kamu Penasaran Buat Siswa SMP

Berita Terbaru

ide usaha minuman

ide usaha

Intip 5 Rahasia Ide Usaha Minuman yang Bikin Kamu Penasaran

Wednesday, 6 Nov 2024 - 01:19 WIB

ide usaha percetakan

ide usaha

Intip 5 Ide Usaha Percetakan yang Jarang Diketahui

Wednesday, 6 Nov 2024 - 00:53 WIB

ide usaha francise

ide usaha

Intip 5 Ide Usaha Franchise yang Bikin Kamu Penasaran

Tuesday, 5 Nov 2024 - 21:49 WIB

ide usaha bagi siswa smp

ide usaha

Ketahui 5 Ide Usaha yang Bikin Kamu Penasaran Buat Siswa SMP

Tuesday, 5 Nov 2024 - 21:16 WIB